Fondation libre passage

Présente en Suisse romande, Elite Asset Management SA (EAM) est spécialisée dans la gestion de fortune institutionnelle et privée. EAM est l’unique gestionnaire de fortune indépendant agréé par Elite Fondation de prévoyance, Elite Fondation 1e et Elite Fondation de libre passage, avec plus de CHF 400 millions d’avoirs gérés en direct et déposés auprès de nos banques partenaires. 

Notre structure repose sur un Conseil d’administration indépendant, composé de membres bénéficiant d’une expertise confirmée dans le domaine de la gestion de fortune et de la prévoyance en Suisse, d’un Comité d’investissement avec une approche institutionnelle et d’une équipe opérationnelle proche de la gérante administrative Elite Office assurant un service complet aux affiliés. 

Notre société accorde une importance particulière à la structure de coût des véhicules d’investissement et propose des conditions tarifaires transparentes, simples et optimisées. Étant rémunérés uniquement par ses clients, EAM délivre un conseil personnalisé totalement indépendant et s’engage à placer les clients au centre de son modèle d’affaires.

• Une banque proche de ses clients depuis 1796 

  Nos clients nous font confiance depuis plus de 220 ans. Ils nous ont permis de traverser les générations en restant fidèles à notre mission première : préserver et faire fructifier leur patrimoine. Née en Suisse, notre Banque est celle d’entrepreneurs. Nos Associés-gérants sont à la fois propriétaires et dirigeants. Quant à nos banquiers, ils sont à l’écoute des besoins de leurs clients et développent des relations durables avec eux, faisant de Lombard Odier une banque de référence. Pour assurer cette proximité avec nos clients, nous sommes présents à travers cinq bureaux en Suisse, à Genève, Zurich, Lausanne, Fribourg et Vevey.

• Acteur majeur de la prévoyance

  La gestion des avoirs de prévoyance de nos clients est totalement intégrée à notre approche. Depuis 2011, notre Banque a étoffé son expertise dans ce domaine et couvre une large palette de besoins, totalisant plus d’un milliard d’actifs privés de prévoyance sous gestion. Grâce à plus de 200 banquiers dédiés en Suisse ainsi que nos spécialistes en investissement, nous pouvons vous proposer une gestion sur mesure des avoirs de libre passage, construire des stratégies de prévoyance surobligatoire performantes (bel étage et plans 1e), ou encore apporter un conseil dans la planification des rachats deuxième pilier et de préparation à la retraite. L’ensemble de cette offre s’inscrit parfaitement dans notre approche globale multi-poches de gestion fiscalement efficiente (GFE), puisque les avoirs de prévoyance ne sont imposés ni sur le revenu, ni sur la fortune.

• Notre valeur ajoutée

  Chez Lombard Odier, notre système de consolidation et de gestion intégrée nous permet de repenser avec vous votre propre plan de retraite et/ou votre compte de libre passage, ou même l'architecture de la caisse de pension de votre entreprise, par une approche complètement personnalisée englobant l’ensemble de vos avoirs. Vos actifs sont investis en fonction de vos besoins et de votre profil de risque. Une fois cette allocation définie, nous procédons à un arbitrage et un suivi fiscal, afin d’allouer les placements en prenant en compte la taxation des enveloppes (portefeuille privé ou de prévoyance), afin de vous faire bénéficier de la meilleure répartition possible.

Si l’offre en matière de gestion de fortune est pléthorique, rares sont les établissements bancaires à porter le label « Banquiers Privés ». Le terme Banquiers Privés est une marque déposée et protégée dont seules cinq banques suisses peuvent se prévaloir, dont Bordier. Nos associés portent une responsabilité personnelle illimitée pour tous les engagements pris par leur banque. 

Société en commandite par actions, Bordier & Cie est un Banquier Privé indépendant, stable et solide financièrement. En main familiale depuis sa création en 1844, c'est aujourd'hui un groupe bancaire international détenu et dirigé par la 5ème génération de ses fondateurs. Depuis plus de 175 ans, en tant que famille d'entrepreneurs, la banque Bordier contribue à protéger, développer et transmettre aux générations futures l'ensemble des patrimoines qui lui sont confiés. 

Plus grand Banquier Privé suisse en activité (en termes de masse sous gestion : CHF 16 Milliards au 30 juin 2022), Bordier tient néanmoins à sa taille humaine (280 collaborateurs en 2022) et se positionne comme une banque de proximité. Une banque de relations, et non de transactions, composée notamment de spécialistes de l’investissement dans le cadre fiscalement attractif de la prévoyance professionnelle hors-obligatoire et du libre passage. 

Nous vous apportons une vision consolidée de vos actifs en considérant vos placements bancaires privés d’une part, et vos avoirs de prévoyance d’autre part, afin d’optimiser votre situation financière globale. Basée sur une architecture ouverte évitant les « produits maison », notre gestion de votre patrimoine est dynamique et sur-mesure : elle s’adapte en tout temps à l’évolution de votre situation personnelle. 

Partenaire des fondations Elite depuis 10 ans, Bordier est présent en Suisse à Genève, Nyon, Berne et Zurich.

Solidement implantée en Suisse romande depuis 1856, Piguet Galland est une banque privée spécialisée en gestion de patrimoine. 

Son modèle d’affaires s'il devait être défini en un mot serait : proximité. Une valeur forte que l'établissement démontre au quotidien en accompagnant ses clients dans les moments charnières de leur vie : de l’acquisition d’une résidence principale jusqu’au financement de la retraite, en passant par la transmission d’une entreprise.

Chez Vontobel, nous construisons l’avenir par nos propres moyens. Nous créons des opportunités et les saisissons avec détermination. Nous maîtrisons ce que nous faisons – et ne faisons que ce que nous maîtrisons. C’est ainsi que nous faisons évoluer nos clients. Experts financiers internationaux de tradition suisse, nous sommes spécialisés en gestion de fortune, en asset management actif et en solutions d’investissement. Nous valorisons les compétences de nos collaborateurs et attendons d’eux qu’ils agissent de façon autonome et ouvrent de nouvelles perspectives. Parce que pour nous, bien investir c’est commencer par assumer ses responsabilités. Nous ne nous reposons jamais sur nos lauriers, car nous cherchons en permanence à surpasser les attentes de nos clients. 

Les actions nominatives de Vontobel Holding AG sont cotées à la SIX Swiss Exchange. L’étroite relation des familles Vontobel avec l’entreprise garantit notre indépendance entrepreneuriale. La liberté qui en résulte nous engage également à prendre nos responsabilités vis-à-vis de la société. Au 30 juin 2021, Vontobel gérait plus de 274 milliards de CHF d’actifs clientèle. Environ 2’000 collaborateurs répartis sur 26 sites dans le monde travaillent au service de nos clients. 

Fondée sur des convictions fortes 

Maison d’investissement de convictions fondée sur l’idée que la richesse doit servir à construire demain, Edmond de Rothschild est spécialisé dans la Banque Privée et la Gestion d’actifs. Le Groupe renforce sa position en tant qu’institution financière en Suisse en déployant son offre d’accompagnement stratégique des entrepreneurs et de leurs entreprises pour la prévoyance professionnelle. Son caractère résolument familial confère à Edmond de Rothschild l’indépendance nécessaire pour proposer des stratégies audacieuses et des investissements de long terme, ancrés dans l'économie réelle. 

L’audace de bâtir l’avenir 

La philosophie d’Edmond de Rothschild est fondée sur la certitude que la richesse doit servir à bâtir l'avenir, et c’est ce qui guide leur accompagnement des clients. Ils s’appuient sur plus de 250 ans de tradition financière et d'innovation pour conseiller leurs clients dans la préservation, le développement et la transmission de leurs actifs, à travers des solutions conjuguant performance de long terme et impact positif sur le monde. Le Groupe est 100 % familial et indépendant, libre d’adopter une vision de long terme, alignée avec les intérêts des clients et de développer des solutions inédites, combinant performance et impact. La Banque développe une vision engagée de la performance sur le long terme, les activités Art de Vivre adoptent une démarche entrepreneuriale, le Gitana Team fonctionne comme un laboratoire d’innovation et les Fondations Edmond de Rothschild recherchent l’impact sociétal pérenne. Banquiers, sportifs, philanthropes, fermiers, hôteliers et viticulteurs... Le Groupe forme un écosystème unique composé d'hommes et de femmes mus par la même ambition : bâtir l'avenir. 

Créé en 1953, le Groupe comptait plus de 160 milliards de francs suisses d’actifs sous gestion au 31 décembre 2022, 2 500 collaborateurs et 30 implantations dans le monde dont 5 bureaux localisés en Suisse à Genève, Lausanne, Fribourg, Zürich et Lugano.